Industria · Entidades financieras y cooperativas
Entidades que abren cuentas, otorgan créditos y cobran por WhatsApp
El agente autentica al cliente, valida identidad con biometría, firma contratos, consulta el core y ejecuta pagos, transferencias y desembolsos, sin salir del chat. Las reglas de aprobación permanecen bajo control de la entidad.
+146%
tasa de apertura Banisi
USD 700K
colocados Banco Guayaquil
15
demos personas y empresas
36,1%
conversión apertura MiBanco
ICP · Origen de la necesidad
¿Dónde está la oportunidad en tu banco o cooperativa?
Cambia a vista preventa para ver requisitos e integraciones. Cada recorrido debe validarse con el cliente y preventa.
Solicitudes de apertura que quedan incompletas
Captar interesados no garantiza que terminen la apertura. Documentos, validación de identidad, firma y registro pueden quedar repartidos entre canales y equipos.
Señales de oportunidad
- “Captamos interesados, pero muchos no terminan la apertura”
- “El asesor debe revisar cada solicitud”
Con quién hablar
Oportunidad para SONDA: Conectar el canal con el proceso bancario y sus integraciones.
Preguntas de descubrimiento
- 1¿Cuántas aperturas comienzan y cuántas se completan?
- 2¿En qué paso se detienen?
- 3¿Qué validaciones y documentos exige el producto?
- 4¿Qué sistemas y APIs gestionan identidad, firma y apertura?
- 5¿Quién puede aprobar un piloto y con qué métrica?
Demos relacionados — tócalos para verlos
Casos de uso en video
15 demos: 10 de Banca Personas y 5 de Banca Empresas
Conversaciones de ejemplo con clientes ficticios. Elige una categoría y un caso; cada paso te lleva a ese momento del video.
Caso 1 de 10 · Apertura de cuenta
De no ser cliente a tener su cuenta activa, en una sola conversación
Ana llega desde un anuncio en Instagram y todavía no es cliente. Elige su cuenta y completa sus datos personales y actividad en un WhatsApp Flow; al reabrirlo, la información aparece enmascarada. Valida su identidad con foto del rostro y documento, firma el contrato electrónicamente y el core crea su cuenta. Solicita su tarjeta de débito a domicilio y crea su contraseña. El recorrido también muestra beneficios de la tarjeta y la ubicación de un restaurante.
Toca un paso para ir a ese momento del video
Del primer mensaje al core
Todo el recorrido del cliente bancario, en una sola conversación
Mensaje o aviso
El cliente escribe, escanea un QR o responde un aviso proactivo.
Autenticación
Usuario y contraseña en un Flow (o Face ID) y código de un solo uso.
CRM y core
Reconoce al cliente y consulta productos, saldos, ofertas y elegibilidad.
WhatsApp Flow
Formularios nativos con lo que el banco ya sabe precargado.
KYC y biometría
Selfie con prueba de vida, documento y validación documental.
Firma electrónica
Contrato en el visor del chat, firma con un toque y copia con QR.
Ejecución en el core
Cuenta, desembolso, pago, bloqueo o activación, con comprobante.
Funcionalidades
Capacidades para banca y cooperativas
Onboarding y KYC
Apertura de cuentas personas y empresas con biometría, inteligencia documental y beneficiarios finales.
KYC · AML · Biometría
Originación de crédito
Simulación, motor de crédito, contrato y pagaré firmados y desembolso en el core.
Scoring · Firma · Desembolso
Operaciones monetarias seguras
Transferencias, pagos de servicios, remesas y divisas con ingreso seguro y OTP.
Autenticación reforzada
Cobranza y reestructuración
Avisos de mora, pago en un Flow y acuerdos firmados según las políticas del banco.
Mora · Acuerdos · QR
Venta cruzada con IA
Siguiente mejor acción: cada consulta puede convertirse en una oferta pertinente.
NBA · Preaprobados
Banca empresas
Tesorería, crédito empresarial, factoring y pagos a proveedores con doble aprobación.
Biometría · Doble aprobación
Autoservicio documental
Certificados y estados de cuenta en PDF con firma electrónica y QR.
Documentos · 24/7
Datos cifrados
La información sensible aparece enmascarada al reabrir un Flow porque Jelou la cifra.
Cifrado · Trazabilidad
Preguntas frecuentes
Lo que suele preguntar un equipo de banca
¿Quién es el ICP?+
Head of Digital Banking / VP Canales Digitales, Head of CX /Head of Digital Banking / VP Productos, Head of Operations/ VP innovacion
¿Las reglas de aprobación quedan en el banco?+
Sí. El agente orquesta el recorrido; la decisión de crédito o apertura la toma el motor y las políticas del banco o cooperativa.
¿Cómo se autentica al cliente para operar?+
Usuario y contraseña en un Flow con el logo de la entidad (o Face ID) y un código de un solo uso para confirmar operaciones monetarias.
¿Aplica a cooperativas?+
Sí. Los mismos recorridos de apertura, crédito, cobranza y autoservicio aplican a cooperativas de ahorro y crédito, conectados con su core.
¿Se conecta con mi core bancario, mis motores de crédito y mi CRM?+
Sí, el agente se integra por API con los sistemas que ya usas (core, CRM, motores de crédito y decisión, plataforma de tarjetas, biometría, firma electrónica y pasarela de pago) para consultar productos, registrar solicitudes y ejecutar operaciones. El alcance se define en la conversación con el equipo de Jelou.